90后美女卷走300亿法律监管成为事后诸葛亮_[#第一枪]

发布时间：2021-06-07 13:54:39 阅读：次来源：球类厂家

近年来，出现了一个很不好的苗头，一个又一个金融诈骗类的“庞氏骗局”，总是在集资人跑路之后，不明真相的群众才能如梦初醒；总是在一群又一群的受害者报案之后，媒体曝光，旁观者才知道有那么多的群众上当受骗。

人们无奈的看到，在一桩又一桩金融诈骗案背后，有关的监管部门和司法部门都成为“事后诸葛亮”，没有一个部门能够把“庞氏骗局”消灭在萌芽状态，让善良的人们不受损失。

近日，一90后美女卷走300亿的消息在媒体曝光。该消息称，江苏常州一名90后美女张某某疑与马来西亚籍老公合谋，以IGOFX中国区总代理身份，半年内在中国发展40多万会员后跑路，卷走人民币近300亿元！多地警方介入调查。

又是一起事后诸葛亮的案件。在张某某跑路之前，如果有一个部门检查一下其金融平台的合法性，在行业内发出一些警示信息，或者加强对该金融平台的监管，相信也不至于让40多万会员损失惨重了。

监管部门的缺失 “庞氏骗局”屡试不爽

你想要他的高利息，而他却想拿走你的本金！这是“庞氏骗局”一贯的伎俩。

实际上，早在张某某跑路之前，就有网友对媒体曝光，IGOFX平台涉嫌庞氏骗局，其在国内打着“躺着赚美金”的口号，通过“人拉人，获奖励”模式，吸引各地民众投资，一旦“崩盘”跑路，众多会员将遭受损失。

可惜的是，没有任何一家监管部门和司法部门，从国内投资人资金安全的角度出发，对该平台进行过有效管理或调查。

更为可惜的是，IGOFX平台远非个例。近年来，由于监管部门监管不到位，网贷P2P妖风渐起，许多投资人防不胜防，在经济上受到严重损失。

据《华夏日报》数据，截至2016年6月末，中国P2P平台高峰期数量曾达到4127家，目前停业及问题平台已经达到1778家，占P2P网贷行业累计平台数量的43%。也就是说，过去近一半的P2P出问题。监管部门职责的缺失可见一斑。

e租宝诈骗700亿、上海中晋诈骗340亿、上海快鹿诈骗10亿，一个个冰冷数字的背后，是法律监管的缺失，幸福家庭的支离破碎，以及无数人的痛苦忧伤。

不仅如此，理财公司华赢凯来捆绑销售“巴铁”项目理财产品，涉嫌“庞氏骗局”的消息，更是印证了监管部门事后诸葛亮的说法。

今年6月底，秦皇岛名噪一时的“巴铁试验线”被拆除，爆出非法集资的相关信息。华赢凯来此前捆绑销售“巴铁”项目理财产品。该理财产品号称100万元起投，年化收益达12%，集资超过40亿元。据《焦点访谈》披露，“巴铁”骗局涉及4万多名投资人，未兑付金额达48.86 亿元，是一场非法集资。

而根据处置非法集资部际联席会议办公室的统计，2016年，全国新发非法集资案件5197起，涉案金额达2511亿元，数字触目惊心！

法律处罚偏轻威慑作用不到位

金融诈骗频频发生，法律监管成为“事后诸葛亮”。在这一桩桩金融诈骗案件的背后，则是现有法律法规的不完善，金融监管存在空白。

在谈到非法集资行为屡打不绝这一怪象时，南京工业大学经济管理学院金融系主任赵成国对媒体表示，现行法律体系对非法集资的处罚偏轻，起不到应有的威慑作用是重要原因之一。

为改变现状，赵成国建议从法律上明确监管主体，强化对非法集资的惩处，将处置非法集资（以下简称“处非”）工作纳入地方政府及各行业主管部门综合考核，并且加大考核权重，健全完善“处非”工作机制，调动各成员单位工作积极性，建立“处非”宣教工作长效机制。

无独有偶，南京财经大学法学院院长董学立也告诉媒体，随着新金融业态的不断出现，金融监管与刑事司法极易出现一些空白，可以通过刑法修正来弥补这些空白。

为加大对违法行为的打击力度，董学立建议，一些已有罪名的司法解释在新形势下也要扩大其范畴，如通过P2P、众筹等平台的投融资业务容易出现非法集资、私自发行股票债券等犯罪行为，因此拓展一些罪名的外延解释尤显必要。

可见，在新的经济形势下，进一步完善金融方面的法律法规，弥补金融监管空白，加大对非法集资等金融诈骗的处罚力度，保护群众的资金安全，震慑违法者，已经成为监管部门和司法部门的当务之急。

加大宣传教育力度势在必行

“你不理财，财不理你”，有多少丑恶以理财的名义在进行。

而在理财热的背后，则是物价上涨超过群众预期，银行的利息远远跟不上物价的涨幅，群众手里的资金缺少安全感，这也是一些群众难拒高息诱惑的一个原因。

为减少非法集资等金融诈骗案件的发生，监管部门可以通过举办讲座、论坛、印发宣传单等多种形式，提高群众的金融防范意识。

“打击非法集资最重要的是全民参与，需要加强投资人的教育，提高投资人辨别非法集资的能力和水平。”江苏省互联网金融协会秘书长陆岷峰提出，非法集资之所以能够得以生存，很大程度上是因为投资人心态不理性。

以江苏省为例。该省在今年1月至3月开展了防范非法集资集中宣传教育活动，目的是提高公众的法律金融知识水平和风险识别能力，培育公众理性投资、风险自担的正确理念，自觉远离和抵制非法集资。

而经济大省广东省的做法对其他地区很有借鉴意义。这个省正在建立非法集资风险监测预警平台，预计年底前可投入使用，发现金融诈骗问题及时处理，减少群众损失。

俗话说：谨慎能捕千秋蝉，小心驶得万年船。世界上没有无风险的投资。对于投资人来说，应该树立风险意识，对于高息平台谨慎投资，不要因贪图利息和相信平台承诺而忽视了本金丧失的风险；对于政府部门来说，加大对金融诈骗的处罚力度，有效震慑违法者，保护群众的资金安全，也是提高政府公信力的重要手段。